06/09/2024 Tài liệu ôn thi chứng chỉ CFA

Lộ trình học CFA? Hướng dẫn chi tiết lộ trình chinh phục CFA

Nội dung chính

Kỳ thi CFA mở ra rất nhiều cơ hội mới, rất nhiều người theo học nhưng chưa có lộ trình học CFA hợp lý. Vậy hãy cùng TACA tìm hiểu cách xây dựng kế hoạch học tập hiệu quả vượt qua kỳ thi CFA thành công nhé!

1. Hiểu rõ về kỳ thi CFA

“Biết địch biết ta trăm trận trăm thắng” vậy nên bước đầu tiên trong lộ trình học là bạn cần phải hiểu rõ về kỳ thi sắp tới mình sẽ phải trải qua. Khi biết rõ về cách Viện CFA phân chia kiến thức cho các Level thì các bạn sẽ dễ dàng lập được một kế hoạch học tập phù hợp.

Chương trình học CFA có 10 môn khác nhau được chia làm 3 lĩnh vực:

Các công cụ đầu tư: 4 môn (Corporate Finance, Economics, Financial Reporting and Analysis, Quantitative Methods)
Các loại tài sản: 4 môn (Equity Investments, Fixed Income, Alternative Investments, Derivatives)
Quản lý danh mục đầu tư: 2 môn (Portfolio Management, Wealth Planning)

Ở mỗi Level tỷ lệ các lĩnh vực sẽ khác nhau, trong đó môn Ethics là môn có tỷ lệ như nhau xuyên suốt 3 Level. Dựa vào các tỷ lệ phân chia này bạn có thể phân được thời gian học tùy vào nội dung tập trung của từng cấp độ.

lộ trình học CFA

Nhìn chung Level 1 và Level 2 phân bố kiến thức khá là đều, còn Level 3 thì lĩnh vực Các công cụ đầu tư đã bị bỏ hẳn thay vào đó là lĩnh vực Quản lý danh mục đầu tư.

Ngoài ra, các bạn cần tìm hiểu về tỷ trọng 10 môn trong đề thi, những yêu cầu đầu vào của nó hay cả lịch đăng ký thi CFA nữa. Hãy tìm hiểu kỹ hơn trong những bài viết trước đó của TACA nhé!

Xem thêm:

2. Lên kế hoạch, lộ trình học CFA cho từng Level

2.1. Lộ trình học CFA Level 1

Việc lập lịch trình ôn thi CFA Level I là một bước quan trọng trong lộ trình này. Bạn cần đảm bảo rằng mình có kế hoạch rõ ràng cho các mục tiêu học tập hàng ngày và hàng tuần. Đảm bảo rằng bạn không học quá nhiều nhưng vẫn tập trung trong suốt quá trình.

Dưới đây là một số mốc thời gian học mẫu để chuẩn bị cho kỳ thi CFA Level I của. Bạn sẽ cần tùy chỉnh mốc thời gian này để đáp ứng nhu cầu của mình. Hãy nhớ xem lại kỹ lưỡng từng lĩnh vực của môn học

Tháng 1: Tập trung vào Phương pháp định lượng, Quản lý danh mục đầu tư
Tháng 2: Tập trung vào Tài chính doanh nghiệp, Báo cáo và phân tích tài chính
Tháng 3: Tập trung vào Đầu tư vốn chủ sở hữu, Thu nhập cố định
Tháng 4: Tập trung vào Đầu tư phái sinh, Đầu tư thay thế
Tháng 5: Tập trung vào Đạo đức, Kinh tế
Tháng 6: Xem lại toàn bộ tài liệu và làm càng nhiều bài kiểm tra thử càng tốt.

Xem thêm: Chứng chỉ CFA Level 1 – Lộ trình chinh phục chứng chỉ “vàng” trong giới tài chính

4-6 tháng trước khi thi:

Trong khoảng thời gian này, bạn nên bắt đầu học với một nhịp độ lành mạnh, đều đặn. Giai đoạn đầu sẽ hơi khó khăn nhưng sự nhất quán và tập trung vào kế hoạch là chìa khóa để nhanh chóng vượt qua được vài tuần đầu tiên này. Hãy tập trung vào các môn Phương pháp định lượng, Quản lý danh mục đầu tư, Tài chính doanh nghiệp và Báo cáo & Phân tích tài chính. Sau khi đã học xong các chủ đề này, bạn cần liên tục xem lại tài liệu và làm thật nhiều câu hỏi thực hành để luôn nhạy bén và tránh quên kiến thức.

2-3 tháng trước khi thi:

Bây giờ bạn đã thiết lập được một số thói quen học tập nhất quán, đã đến lúc đào sâu hơn một chút khi bạn trở nên quen thuộc với môn Đầu tư vốn chủ sở hữu, Thu nhập cố định, Sản phẩm phái sinh và Đầu tư thay thế, đồng thời làm càng nhiều bài kiểm tra thử càng tốt trong các buổi ôn tập. Bạn cũng sẽ tập trung vào Đạo đức và Kinh tế, một phần mà nhiều ứng viên Cấp độ I coi là hiển nhiên. Đạo đức là một chủ đề quan trọng mà bạn cũng sẽ thấy trong các kỳ thi Cấp độ II và Cấp độ III, với trọng số chủ đề tối thiểu là 10%. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn không coi nhẹ nó.

1 tháng trước khi thi:

Ngày thi sắp đến gần, nếu học đứng theo kế hoạch thì mức độ tự tin của bạn đã tăng đáng kể. Trong giai đoạn cuối này, hãy cố gắng giới hạn thời gian cho mỗi câu hỏi trong khoảng 90 giây để bạn có đủ thời gian trả lời tất cả các câu hỏi trong bài thi. Ngoài ra, hãy lập một danh sách bao gồm mọi thứ bạn sẽ cần vào ngày thi vì khi đến ngày thi thì bạn hay bị rối và quên nhiều thứ. Cuối cùng là có kế hoạch đến trung tâm kiểm tra thử, bạn nên tham gia một kỳ thi thử ở một nơi gần như phòng thi để làm quen với áp lực cũng như máy móc trước khi thi chính thức.

2.2. Lộ trình học CFA Level 2

Dưới đây là một mẫu mốc thời gian lập kế hoạch học tập cho kỳ thi CFA Level 2 của bạn. Tùy chỉnh mốc thời gian lập kế hoạch học tập này dựa trên điểm mạnh và điểm yếu cá nhân của bạn. Hãy nhớ xem xét kỹ lưỡng từng lĩnh vực chủ đề.

Tháng 1: Tập trung vào Đầu tư vốn chủ sở hữu và Thu nhập cố định.
Tháng 2: Tập trung vào Báo cáo và Phân tích tài chính (FRA) và Đầu tư phái sinh.
Tháng 3: Tập trung vào Phương pháp định lượng và Tài chính doanh nghiệp.
Tháng 4: Tập trung vào Quản lý danh mục đầu tư và Kinh tế.
Tháng 5: Tập trung vào Đầu tư thay thế và Đạo đức.
Tháng 6: Xem xét kỹ hơn nữa tất cả tài liệu cùng với càng nhiều câu hỏi thực hành và bài kiểm tra thử càng tốt.

Xem thêm: Mở khóa CFA Level 2 – Những sai lầm cần tránh khỏi khi ôn thi CFA Level 2

4-6 tháng trước khi thi:

Khi bạn quay lại học tập với Level 2, hãy đánh giá lại những gì hiệu quả và không hiệu quả trong quá trình ôn thi CFA Level 1 để rút được kinh nghiệm học cho Level 2. Nếu tính nhất quán là yếu tố chính quyết định thành công của bạn và nhịp độ lành mạnh giúp bạn vượt qua CFA Level 1 thì nền tảng kiến thức là yếu tố quan trọng ở Level 2. Bạn cần nhớ được các phần kiến thức ở Level 1, có một chiếc nền vững chắc để từ đó xây các phần kiếc thức lên cao ở Level 2. Bạn sẽ cần tập trung vào một số môn học quan trọng ở giai đoạn này như Đầu tư vốn chủ sở hữu, Thu nhập cố định và Phân tích báo cáo tài chính.

2-3 tháng trước khi thi:

Thời điểm này là bạn đã vào guồng học tập rồi. Những thói quen học tập đã hình thành trước đó sẽ giúp bạn dễ dàng vượt qua Level 2 này. Ở giai đoạn này bạn tập trung với các môn Phương pháp định lượng và Tài chính doanh nghiệp cùng với Quản lý danh mục đầu tư và Kinh tế.

1 tháng trước khi thi:

Khi ngày thi đang đến gần, bạn đang bước vào giai đoạn quan trọng của quá trình học tập. Chỉ còn vài tuần nữa là đến ngày thi, đã đến lúc phải nâng cao, làm sắc phần kiến thức của mình. Ưu tiên Đạo đức và Đầu tư thay thế và tiếp tục ôn tập lại những gì bạn đã học.

Level 2 bạn sẽ có khoảng 3 phút cho mỗi câu hỏi, hãy tính đến cả thời gian cần thiết để đọc từng đoạn văn miêu tả tình huống dài 1 đến 2 trang. Tập trung highlight các từ khóa và ghi tóm tắt, đảm bảo rằng bạn đã sẵn sàng nhất có thể cho kỳ thi CFA Level 2.

2.3. Lộ trình học CFA Level 3

Khi đã chinh phục được Level 1 và 2, đã đến lúc lập kế hoạch học CFA Level 3 cho giai đoạn cuối cùng của hành trình học CFA. Việc lập kế hoạch cho Level 3 của bạn sẽ dễ dàng hơn vì đã có kinh nghiệm của 2 kỳ thì thi trước đó cũng như đã thiết lập được một thói quen học tập.

Dưới đây là một mẫu mốc thời gian lập kế hoạch học tập cho kỳ thi CFA Level 3. Bạn hãy tùy chỉnh dựa trên điểm mạnh và điểm yếu cá nhân của bạn.

Tháng 1: Tập trung vào Quản lý danh mục đầu tư và Kinh tế.
Tháng 2: Làm thêm về Quản lý danh mục đầu tư và có kế hoạch bao gồm cả Sản phẩm phái sinh.
Tháng 3: Tập trung các buổi học của bạn trong tháng này vào Thu nhập cố định.
Tháng 4: Tháng này nên tập trung vào Đầu tư vốn chủ sở hữu.
Tháng 5: Tập trung vào Đầu tư thay thế cđồng thời ôn tập Quản lý danh mục đầu tư.
Tháng 6: Học thêm Quản lý danh mục đầu tư cùng với nhiều câu hỏi thực hành và bài kiểm tra thử. Lưu ý rằng không có chủ đề Phương pháp định lượng hoặc Phân tích báo cáo tài chính trong kỳ thi Level 3.

Xem thêm: Chinh phục CFA Level 3 – Cách vượt “vũ môn” hiệu quả

4-6 tháng trước khi thi:

Khi đã đến được Level 3, bạn không cần thay đổi các thói quen học tập của mình nữa, nhưng bạn sẽ cần phải thay đổi một chút sự tập trung của mình sang một định dạng bài thi khác đó là viết luận. Hãy tập trung vào Quản lý danh mục đầu tư và các câu hỏi theo phong cách viết luận. Khi bắt đầu đào sâu vào các câu hỏi thực hành, hãy đảm bảo bạn đã đặt ra giới hạn thời gian cho mỗi câu hỏi để có đủ thời gian giải quyết từng câu trong đề thi. Thời gian của bạn sẽ đủ nếu bạn viết chúng ngắn gọn và đúng trọng tâm.

2-3 tháng trước khi thi:

Vẫn tiếp tục thói quen học tập đó. Tập trung tiếp vào các môn Kinh tế học, Phái sinh và Thu nhập cố định đồng thời làm bài ôn tập của môn Quản lý danh mục đầu tư. Bạn cần ôn tập nhiều ở phần Quản lý danh mục đầu tư vì nó chiếm đa số trong phần viết luận của bạn.

1 tháng trước khi thi:

Chỉ còn 1 tháng nữa là bạn sẽ hoàn thành quá trình học và ôn kỳ thi “khắc nghiêt” này. Ở giai đoạn cuối này điều bạn cần tập trung là làm bài tập, câu hỏi luyện tập đồng thời học môn Đạo đức và Đầu tư thay thế. Hãy làm đề thi thử và ghi lại thật kỹ những gì còn sai đến thời điểm này để kịp thời khắc phục và cải thiện.

3. Tài liệu học CFA

3.1. Tài liệu miễn phí

Tài liệu của Viện CFA cung cấp: Coi đây là một nguồn tài liệu miễn phí vì khi bạn đăng ký tài khoản thi với giá 350 USD thì Viện ngay lập tức sẽ cung cấp cho bạn những tài liệu học tập chất lượng.

Các tài liệu từ các group, công đồng ôn thi CFA: Hiện nay trên các trang mạng cũng có khá nhiều các nhóm học tập môn CFA, các bạn có thể vào đấy lấy các tài liệu được những người thi trước đó chia sẻ hoặc chủ động nhắn tin hỏi về các tài liệu cũ của họ.

Video bài giảng trên Youtube: Một số kênh luyện thi có cung cấp khá nhiều bài giảng các môn CFA, đây sẽ là một nguồn giúp bạn tiết kiện một khoản tiền kha khá cho các khóa học bên ngoài.

3.2. Tài liệu mất phí

Tài liệu giáo trình do các trung tâm biên soạn và cung cấp phù hợp với trình độ của người học cũng như là tối ưu hóa thời gian ôn tập

Xem thêm:

4.Kinh nghiệm học và thi CFA

Để các thí sinh có kết quả thi tốt nhất, chính Viện CFA đã đưa ra một số các mẹo khi học tập. Bạn có thể tham khảo chúng để áp dụng trong quá trình học và ôn thi của mình.

Những lưu ý chung:

Luôn dành ra ít nhất một khoảng thời gian mỗi ngày để học. Việc nhồi nhét là không hiệu quả. Và, ngay cả khi bạn học thường xuyên, thì việc học một chút mỗi ngày vẫn hiệu quả hơn là học liên tục với một khối lượng lớn kiến thức vào mỗi cuối tuần.
Bắt đầu học càng sớm càng tốt
Dành ít nhất 4 tuần vào cuối để xem lại, nếu có thể thì nên dành nhiều thời gian hơn.

Nếu bạn gặp khó khăn:

Nếu bạn gặp khó khăn, hãy tham gia nhóm học tập, tìm kiếm nguồn thông tin từ hội nhóm của bạn hoặc tìm kiếm các trung tâm dạy về CFA.
Nếu bạn đã làm bài thi thử chính thức của Viện, hãy cân nhắc mua khóa học luyện thi để có thể tham gia một số bài thi thử khác.
Nếu bạn đã sử dụng hết tất cả các câu hỏi trong chương trình giảng dạy chính thức, nhiều bên cung cấp khóa học có ngân hàng câu hỏi đây là một cách để bạn có được các câu hỏi mới đa dạng hơn.

Vào ngày thi:

Đọc kỹ từng câu hỏi để đảm bảo bạn hiểu được kiến thức hoặc kỹ năng mà câu hỏi hướng đến. Đối với các câu trắc nghiệm, hãy đọc kỹ tất cả các đáp án lựa chọn trước khi trả lời. Các lựa chọn trả lời sai được thiết kế để có vẻ hợp lý đối với ứng viên chưa có sự chuẩn bị kỹ về kiến thức nhưng nó sẽ không là vấn đề với người đã học kỹ các phần.
Mỗi câu hỏi chỉ có thể được trả lời bằng thông tin đã cho. Không đưa ra thông tin không liên quan hoặc đưa ra những giả định không cần thiết.
Cố gắng trả lời hết tất cả các câu hỏi; không có hình phạt nào cho câu trả lời sai.
Một số mẹo cụ thể dành cho Bài luận Level 3:
- Câu trả lời chỉ được chấm điểm theo nội dung. Chúng không được chấm điểm theo ngôn ngữ và phong cách.
- Sử dụng cụm từ ngắn và dấu đầu dòng để tiết kiệm thời gian nhưng phải đảm bảo ý của bạn rõ ràng.
- Đừng nêu ra những kiến thức chung không lên quan đến câu hỏi vì sẽ chẳng được tính điểm nào cả. Tập trung vào việc giải quyết các từ lệnh in đậm được sử dụng trong mỗi câu hỏi.
- Nếu câu hỏi yêu cầu quyết định (ví dụ, các từ lệnh Xác định (Determine) hoặc Đề xuất (Recommend)), hãy nêu rõ luận điểm của bạn. Khi câu trả lời, luận điểm của ứng viên không rõ ràng hay mâu thuẫn với đáp án chấm bài thì sẽ không được tính điểm. Ví dụ, nếu câu hỏi yêu cầu ứng viên chứng minh một khuyến nghị là đúng, thông tin bạn cung cấp phải nêu rõ lý do tại sao khuyến nghị đó là đúng.
- Nếu một câu hỏi yêu cầu một lợi thế hoặc hai lý do, hãy cung cấp không quá số lượng lợi thế hoặc lý do được yêu cầu. Chỉ có lợi thế đầu tiên và hai lý do đầu tiên mà bạn cung cấp sẽ được chấm điểm. Nếu bạn không chắc chắn, bạn phải sử dụng phán đoán của mình về lợi thế và lý do mà bạn cho là hỗ trợ mạnh mẽ và trực tiếp nhất cho câu trả lời của bạn.
- Nếu phù hợp, hãy nêu bất kỳ giả định nào hỗ trợ cách tiếp cận của bạn để giải quyết vấn đề.
- Quản lý thời gian của bạn. Đây là một thách thức phổ biến đối với các ứng viên, đặc biệt là đối với phần bài luận của kỳ thi. Tránh trả lời các thông tin ngoài lề không liên quan trực tiếp đến các câu hỏi được hỏi; hãy đặc biệt cảnh giác với tình huống này đối với các chủ đề mà bạn biết rõ vì khi biết rõ thì bạn hay nói quá nhiều về nó. Tránh mất thời gian với các câu hỏi về các chủ đề mà bạn không biết rõ; hãy quay lại các câu hỏi đó sau khi bạn đã trả lời các câu hỏi mà bạn tự tin. Cố gắng theo đúng thời gian được phân bổ cho mỗi câu hỏi.